Guía para deducir correctamente tus gastos como autónomo
¿Trabajas por cuenta propia o estás empezando tu actividad profesional? Entonces es clave que conozcas qué gastos puedes deducir legalmente para pagar menos impuestos y declarar de forma segura.
En Torrevieja Consult, te explicamos de forma clara y directa qué se considera un gasto deducible, qué requisitos debe cumplir y cómo podemos ayudarte a llevar tu contabilidad sin errores ni sanciones.
¿Qué son los gastos deducibles y por qué te interesan?
Los gastos deducibles son aquellos que puedes restar de tus ingresos para calcular el beneficio neto sobre el que se aplican tus impuestos. Es decir, son gastos directamente vinculados a tu actividad profesional que te permiten reducir tu factura fiscal.
Pero atención: no basta con saber cuáles son, también hay que justificarlos y registrarlos correctamente.
Requisitos para que un gasto sea deducible
En términos generales, un gasto solo será deducible si cumple con estos criterios:
- Está directamente relacionado con tu actividad económica.
- Está respaldado por una factura válida (no vale un simple ticket).
- Está registrado en tu contabilidad o libro de ingresos y gastos.
- Corresponde al ejercicio fiscal actual.
¿Y si hablamos de IVA? Solo puedes deducirlo si el bien o servicio está claramente afecto a tu actividad. Además, el plazo para deducirlo caduca a los 4 años.
En Torrevieja Consult, te ayudamos a revisar y organizar todo para que cumplas con los requisitos sin complicaciones.
¿Qué gastos puedes deducir con tranquilidad?
Aquí tienes una lista de gastos que puedes incluir en tu contabilidad sin miedo, siempre que estén bien documentados:
- Material y suministros: herramientas, mobiliario, ordenadores, papelería…
- Transporte y viajes profesionales: desplazamientos en tren, avión o taxi, alojamiento por trabajo.
- Manutención: comidas fuera del municipio por trabajo (pagadas con tarjeta y en establecimientos).
- Cuota de autónomos y seguros: Seguridad Social, mutuas, seguros médicos o profesionales.
- Reparaciones y mantenimiento: de equipos, herramientas o instalaciones.
- Tributos deducibles: como el IAE, el IBI o tasas municipales vinculadas a tu actividad.
- Suscripciones profesionales: revistas, plataformas digitales o webs del sector.
¿Quieres asegurarte de incluir todo lo que puedes? Lo revisamos contigo en Torrevieja Consult.
Gastos deducibles con precaución
Hay ciertos gastos que Hacienda podría cuestionar si no están debidamente justificados. Estos son los que debes tratar con más cuidado:
- Teléfono móvil: solo si lo usas exclusivamente para trabajar. Lo mejor: una línea separada.
- Ropa de trabajo: uniformes o ropa técnica con logotipo, sí. Ropa de vestir genérica, no.
- Vehículo: deducible solo si lo usas al 100 % para tu negocio (como en reparto, taxi o comercial).
- Trabajo desde casa: puedes deducir una parte proporcional de suministros y gastos de vivienda, pero está sujeto a criterios muy específicos.
Gastos que no puedes deducir
Por mucho que lo intentes, hay gastos que Hacienda no admite como deducibles:
- Multas y sanciones.
- Donativos o regalos.
- Apuestas o juegos de azar.
- Pagos a entidades en paraísos fiscales.
- IVA que ya hayas deducido en otro modelo.
¿Se puede deducir sin factura?
Por norma general, necesitas una factura válida. Sin embargo, hay algunas excepciones para el IRPF en las que puedes deducir ciertos gastos sin factura:
- Cuota de autónomos.
- Sueldos y seguros sociales.
- Primas de seguros.
- Gastos bancarios.
- Tasas municipales.
- Gastos notariales o de constitución mercantil.
En Torrevieja Consult, queremos que deduzcas sin errores
Sabemos que no siempre es fácil saber qué puedes deducir y qué no. Por eso, en Torrevieja Consult te ayudamos a:
- Detectar los gastos deducibles reales de tu negocio.
- Justificarlos correctamente.
- Registrar todo en tu contabilidad de forma profesional.
- Cumplir con la normativa sin que tengas que preocuparte por nada.
Y todo esto, en tu idioma y con un equipo experto a tu lado.
¿Tienes dudas sobre tus gastos? Ponte en contacto con nosotros y gestionaremos todo contigo para que no tengas que preocuparte por nada.
